Афонин Валерий.Банковская лицензия Белиз


Афонин Валерий отвечает на вопрос: Банковская лицензия Белиз — какие нормативные требования ?

Главным регулятором капитала в стране является Центральный банк. Эта организация разработала два акта о финансовых инвестициях: BFIA и IBA. Оба документа полностью регламентируют работу всех банков, кредитных компаний, а также иных представителей финансового сектора государства.
Важно отметить разницу в сроках выдачи лицензии — срок проверки организации для получения лицензии класса Б составит около двенадцати месяцев, в то время как получение лицензии класса А займет восемнадцать месяцев.
Различные требования к капиталу банка — для лицензии класса Б достаточно US $1,000,000 (US $15,000,000 в случае иностранного банка), для лицензии класса А —  US$3,000,000 (US $25,000,000 в случае иностранного банка).
1. Обязательным является наличие физического офиса с полным штатом сотрудников и возможностью оказания банковских услуг в соответствии с типом соответствующей лицензии всей категории граждан Белиза.
2. Зарегистрированное юридическое лицо проходит государственные проверки и обязано отправлять все важные отчетные документы для отслеживания регулятором его деятельности. Ввиду этого в получении новой лицензии нет необходимости: сертификат выдается один раз и ежегодно проходит процедуру продления. Плата вносится как за получение документа, так и при каждом продлении. Для увеличения срока действия разрешения потребуется минимальный пакет документов и справка об оплате пошлины.
3. Регулятор оставляет за собой право проводить внеплановые проверки контрагентов, если Центральный банк обнаружит несоответствие организации регламентам Белиза, лицензия может быть отозвана в короткие сроки.
Законодательство: International Banking Act, Chapter 267, Revised 2003
Регулирующий орган: Центральный банк Белиза (https://www.centralbank.org.bz/)
Лицензия класса «Б»— чаще всего выдается группе ассоциированных компаний для оказания банковских услуг членам группы. Обязанность по наличию офиса и ведению фактической деятельности на территории Белиза с ограничениями, указанными в лицензии.
Лицензия класса «А»— право ведения деятельности без ограничений; обязанность по наличию офиса и ведению фактической деятельности на территории Белиза. Минимальный размер уставного капитала – 3 000 000$ (25 000 000$ для иностранного банка).
Соискатели: заявителями могут выступать международные бизнес компании (IBC), местные компании, зарегистрированные в соответствии с Chapter 250 законодательства Белиза, или иностранный банк (имеющий банковскую лицензию в иностранном государстве)
Срок лицензии: без ограничений
Ежегодные лицензионные платежи:
Лицензия класса «Б» — 15 000$
Лицензия класса «А» — 20 000$
Налогообложение: отсутствует
Срок рассмотрения заявки: примерно от 6 месяцев до 1 года.
Требования в отношении компании – заявителя:
Директора: компания-заявитель должна иметь минимум пять директоров, один из которых должен быть старше 35 лет и иметь опыт работы в банковской сфере
Офис: реальный офис в Белизе (собственный или арендованный)
Аудит: компания обязана проводить ежегодный аудит
Более подробную информацию Вы можете узнать на официальном сайте Компании CALLIDITAS SE
На правах рекламы